ИИН отправителя станет обязательным
В Казахстане изменятся правила при пополнении банковских карт и переводах через банкоматы, передает Qaz365.kz.
Об этом сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов на заседании правительства.
ИИН отправителя станет обязательным
По словам Бижанова, при пополнении банковской карты на сумму свыше 500 тысяч тенге отправителя обяжут вводить ИИН. Ранее требовалось указывать только ИИН получателя.
Мера направлена на борьбу с анонимными операциями и схемами обналичивания.
«Одним из актуальных вызовов остаётся использование банкоматов для обналичивания. Несмотря на принимаемые меры, объём подобных операций растёт. Основная уязвимость — возможность проведения анонимных транзакций без идентификации отправителя и получателя», — отметил зампред АФМ.
Новые меры контроля
Агентством совместно с регулятором разработан комплекс решений:
• Ввод ИИН отправителя при пополнении карт на сумму свыше 500 000 тенге;
• Подтверждение операции через мобильное приложение или SMS;
• Хранение видеозаписей банкоматов не менее 180 дней с 1 января 2026 года;
• Возможное внедрение биометрии — распознавания лица или отпечатков пальцев.
Цель нововведений
Решения согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года.
Как отметил Бижанов, изменения позволят перекрыть анонимные транзакции, сократить схемы “обнала” и усилить контроль за движением денежных средств.
«Реализация этих мер создаст дополнительный барьер для анонимных переводов и поможет выявлять участников подозрительных операций», — подчеркнул представитель АФМ.
Когда вступят в силу
Введение новых требований ожидается в 2025 году, а обязательное хранение видео — с 1 января 2026 года.
Банкам предстоит модернизировать инфраструктуру банкоматов и обеспечить защиту персональных и биометрических данных клиентов.
В Казахстане изменятся правила при пополнении банковских карт и переводах через банкоматы. Об этом сообщил заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов на заседании правительства.