Новое правило для проверки мобильных переводов: кого затронут изменения с 2026 года

В Казахстане вводится дополнительное условие для проверки мобильных переводов, поступающих на личные счета граждан, сообщает Qaz365.kz.

Согласно приказу Министерства финансов РК, с 1 января 2026 года банки будут передавать в налоговые органы информацию о тех физлицах, которые не только получили 100 и более переводов в течение каждого из трёх месяцев подряд, но и превысили новый порог по сумме – 1 020 000 тенге (12 МЗП) за три месяца.

Что изменится?

Ранее для начала проверки было достаточно только одного критерия:

• 100+ переводов от разных лиц каждый месяц на протяжении трёх месяцев.

Теперь же вводится дополнительная сумма, после превышения которой данные уйдут налоговикам:

• общий объём переводов за три месяца – более 12 МЗП, что равняется 1 млн 20 тыс. тенге.

Таким образом, если человек получает частые переводы, но общая сумма невелика, проверка проводиться не будет.

Власти продолжают борьбу с теневой экономикой и практикой ведения предпринимательской деятельности без регистрации. Мобильные переводы нередко используют как способ скрытых расчётов за товары и услуги.

Приказ также утверждает формы сведений, которые кредитные организации обязаны передавать в органы госдоходов согласно новому Налоговому кодексу. Среди них:

• данные о банковских счетах,
• остатках и движении средств,
• выданных кредитах,
• сведения о клиентах, обязанных подавать декларации о доходах, имуществе и активах.

Обычных граждан изменения не затронут

В Министерстве финансов подчёркивают, что речь идёт не о всеобщей проверке. Большинство граждан, которые делают переводы друзьям и близким, под критерии не подпадут.