У человека будет возможность объяснить происхождение средств или оформить деятельность официально.
В Казахстане с начала 2026 года вступили в силу обновленные правила контроля мобильных переводов. Как пояснил вице-министр финансов Ержан Биржанов, теперь для проверки недостаточно только большого числа отправителей. К прежнему критерию добавили еще один важный показатель – общую сумму поступлений, передает Qaz365.kz, со ссылкой на Digitalbusiness.kz.
Ранее внимание налоговых органов могли привлечь переводы, если в течение трех месяцев подряд деньги приходили более чем от 100 разных лиц. Теперь контроль применяется только тогда, когда одновременно совпадают три условия: переводы поступают системно, от более чем 100 разных отправителей в каждом из трёх месяцев подряд, а также общая сумма превышает 12 минимальных зарплат, то есть около 1 020 000 тенге.
В Минфине подчеркивают, что обычные бытовые переводы не считаются нарушением. Речь идёт о переводах между родственниками, помощи детям, возврате долгов и повседневных расчетах – такие операции не вызывают вопросов у налоговой.
При этом превышение суммы свыше 1 млн тенге само по себе не означает штраф. Этот показатель служит только поводом для анализа. Если налоговые органы увидят признаки предпринимательского дохода, например регулярные поступления от большого числа людей при отсутствии регистрации в качестве ИП, сначала будет направлено уведомление. У человека будет возможность объяснить происхождение средств или оформить деятельность официально.
Штрафные санкции возможны только в том случае, если доход признают скрытым. Тогда ответственность может составить от 15 до 100 МРП за работу без регистрации, а также до 200% от суммы неуплаченных налогов.
Первые уведомления казахстанцы могут начать получать после 15 апреля 2026 года. К этому времени банки впервые передадут в Комитет государственных доходов данные за первый квартал, то есть за январь, февраль и март. После анализа налоговая будет связываться только с теми, чьи переводы соответствуют всем установленным критериям.
В Минфине отмечают, что новые правила вводятся не для давления на обычных пользователей, а для более точного выявления незарегистрированного бизнеса.
