С середины апреля банки начали передавать сведения в налоговые органы.
С 15 апреля 2026 года в Казахстане официально стартовали проверки мобильных переводов на банковские карты физических лиц. Новая мера вызвала массу вопросов у населения, передает Qaz365.kz.
О том, кто окажется под прицелом налоговиков и в каких ситуациях придется заплатить внушительный штраф, рассказал финансист Рустем Айдарбеков.
По словам эксперта, механизм контроля уже запущен, и первым этапом станет анализ данных за первый квартал текущего года.
Критерии проверки: 100 переводов и «миллионный» порог
С середины апреля банки начали передавать сведения в налоговые органы. Под подозрение попадают те, чья активность на личных счетах имеет явные признаки предпринимательской деятельности.
«Банки передают данные за первый квартал. Налоговые органы потребуют отчет у тех предпринимателей, кто получал более 100 переводов в месяц на протяжении трех месяцев подряд, а также у тех, чья сумма переводов превысила миллион. У вас спросят: "Откуда пришли деньги?", "На что они потрачены?", "Какова цель перевода?". Вам придется доказывать, что средства поступили, например, от родственников или были собраны на какие-то личные цели», – пояснил Рустем Айдарбеков.
Штрафы для действующих ИП и «нелегалов»
Финансист предупредил, что последствия проверки будут зависеть от статуса налогоплательщика. Даже наличие регистрации в качестве индивидуального предпринимателя (ИП) не гарантирует отсутствия проблем, если бизнес ведется через личную карту.
«Если у вас есть ИП, но вы принимали оплату на личный счет, не выдавали фискальные чеки и не проводили деньги официально, вам выпишут штраф. Кроме того, придется задним числом оплатить налоги со всех выявленных платежей», – отметил спикер.
Для тех, кто работает без регистрации, наказание будет еще строже. Если факт предпринимательства будет доказан, гражданину грозит штраф за незаконную деятельность и уклонение от налогов.
«Размер штрафа составляет от 15 до 100 МРП. Учитывая, что в 2026 году 1 МРП равен 4325 тенге, сумма взыскания может составить до 430 тысяч тенге. Плюс обязанность уплатить налоги со всех поступлений, которые налоговая рассчитает по своей методике», – уточнил Айдарбеков.
«Хитрости» не помогут: единая база данных
Некоторые предприниматели пытаются обойти систему, искусственно ограничивая количество переводов до 80–90 в месяц. Однако финансист уверен: в ближайшем будущем скрыть доходы не удастся благодаря внедрению тотального цифрового контроля.
«Скоро появится "Единая база данных", где будет виден каждый шаг казахстанца. Там отразится всё: от штрафов в 250 тысяч тенге до покупки авиабилета за полмиллиона. И тогда возникнет логичный вопрос: "Откуда деньги при низком официальном доходе?". Все ваши переводы "всплывут на поверхность". База будет знать все: куда вы летали, с кем, за сколько и в какое время. Любая проверка поднимет эти личные данные в один клик. Все самое интересное только начинается», – резюмировал Рустем Айдарбеков.
