Антифрод-центр был запущен 22 июля 2024 года на базе Национальной платежной корпорации Национального банка Казахстана
В Казахстане усиливают защиту от финансовых афер: Антифрод-центр уже предотвратил операции на миллиарды тенге и начал блокировать риски ещё до перевода денег. Как работает Антифрод-центр и какие схемы мошенничества лидируют рассказал Дмитрий Акмаев PR-директор Национальный платежной корпорации Нацбанка РК, сообщает Qaz365.kz.
По данным Антифрод-центра, на сегодняшний день зарегистрировано 82 179 инцидентов, из которых 64 391 связаны с мошенническими действиями.
Как показала аналитика, мошенники активно используют несколько устойчивых сценариев. В топ-5 входят: ложные звонки – 14 493 случая, фиктивные онлайн-магазины – 12 978, лжеинвестирование – 11 330, мошенничество в социальных сетях – 7 476, кредитное мошенничество – 6 033.
Классические телефонные и цифровые схемы по-прежнему остаются основным инструментом злоумышленников.
Антифрод-центр – это технологическая платформа, которая обеспечивает обмен информацией в режиме реального времени между участниками (банки, платежные организации, микрофинансовые организации, мобильные операторы) о попытках или платежных транзакциях с признаками мошенничества.
«Если вам звонили мошенники и сотовый оператор выявил, что это мошеннический звонок, то банк вам новый кредит не выдаст и деньги кому попало перевести не даст. Возможно, вас попросят подойти в банк, отработает инцидент в личном порядке. Эта интеграция позволят это сделать», – рассказал Дмитрий Акмаев PR-директор Национальный платежной корпорации Нацбанка РК.
На сегодняшний день к платформе подключено более 250 участников.
С помощью искусственного интеллекта предотвращено мошеннических операций на сумму около 2,8 млрд тенге. Более 500 млн тенге удалось вернуть пострадавшим клиентам. Несмотря на внедрение искусственного интеллекта, эксперты подчёркивают: его эффективность зависит от человека.
«Искусственный интеллект – это не панацея. И есть такой парадокс. Исследовательский институт пришел к заключению, что ИИ и человек в паре работают лучше в 30% случаях. В остальных 70% случая работает или ИИ, или человек. То есть ИИ должен внедряться в платежные сервисы только тогда, когда им управляет надежный профессионал. Будущее платежных систем в квалифицированных кадрах. Получайте образование, за вами будущее. Без квалифицированных кадров никакие технологии развиваться не могут», – считает Акмаев.
Антифрод-центр был запущен 22 июля 2024 года на базе Национальной платежной корпорации Национального банка Казахстана. Его ключевая задача – объединить усилия финансовых организаций и правоохранительных органов для предотвращения подозрительных транзакций.
Система строится на двух основных механизмах: оперативный обмен информацией между участниками рынка и правоохранительными органами ииблокировка подозрительных операций на основе «чёрных» и «серых» списков.
Кроме того, ведётся активная борьба с так называемыми «дропперами» и лжепредпринимателями, через которых проходят мошеннические средства. Это повышает стоимость и сложность преступных схем, делая их менее выгодными.
